Política AML y KYC de Casino Hollywood Medellín
Title (T): Política de Prevención de Lavado de Activos (AML) y Conocimiento del Cliente (KYC) de Casino Hollywood Medellín
Description (D): Política de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo (LA/FT) y de conocimiento del cliente (KYC) aplicable a las operaciones de Casino Hollywood Medellín. Incluye procedimientos, obligaciones, controles de cumplimiento y tratamiento de datos.
H1: Política AML y KYC de Casino Hollywood Medellín
1. Objeto y alcance de la política
Casino Hollywood Medellín, en cumplimiento de la normativa colombiana vigente en materia de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo (LA/FT) y de las exigencias establecidas por Coljuegos como regulador nacional de juegos de suerte y azar, adopta la presente Política de Prevención de Lavado de Activos (AML) y Conocimiento del Cliente (KYC).
Esta política establece los procedimientos, controles y obligaciones aplicables a las operaciones realizadas en las instalaciones del casino, con el fin de prevenir que el establecimiento sea utilizado como instrumento para el lavado de activos, la financiación del terrorismo u otras actividades ilícitas.
El alcance de esta política comprende a todos los clientes, visitantes, empleados, contratistas y terceros que interactúen con Casino Hollywood Medellín en el marco de las actividades de juego y servicios conexos ofrecidos en el local.
2. Marco normativo aplicable
Esta política se fundamenta en:
- Ley 643 de 2001 (Estatuto del monopolio rentístico de juegos de suerte y azar en Colombia)
- Normativa emitida por Coljuegos en materia de prevención de lavado de activos
- Disposiciones de la Superintendencia Financiera de Colombia aplicables a sujetos obligados en materia de LA/FT
- Estándares internacionales de prevención de lavado de activos aplicables a casinos y establecimientos de juego
Como operador autorizado de juegos de suerte y azar en Colombia, Casino Hollywood Medellín es sujeto obligado en materia de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo y debe implementar un sistema de gestión de riesgo de LA/FT con enfoque basado en riesgo.
3. Procedimientos de identificación y conocimiento del cliente (KYC)
3.1. Identificación obligatoria
Todo cliente que acceda a las instalaciones y participe en actividades de juego debe presentar un documento de identidad oficial vigente. Los documentos aceptados son:
- Cédula de ciudadanía colombiana
- Cédula de extranjería
- Pasaporte vigente
El personal de Casino Hollywood Medellín verifica la autenticidad del documento, la mayoría de edad del portador (mínimo 18 años cumplidos) y registra los datos básicos del cliente en el sistema interno.
3.2. Registro de datos del cliente
Al momento de la identificación se registra, como mínimo, la siguiente información:
- Nombre completo
- Número de documento de identidad
- Fecha de nacimiento
- Nacionalidad
- Fecha y hora de ingreso
Esta información se almacena de forma segura y confidencial, en cumplimiento de la normativa colombiana de protección de datos personales.
3.3. Debida diligencia reforzada
Para clientes que realicen operaciones de alto valor o presenten características de riesgo elevado según la matriz de riesgo interna, se aplican procedimientos de debida diligencia reforzada, que pueden incluir:
- Solicitud de información adicional sobre el origen de los fondos
- Verificación de actividad económica y fuente de ingresos
- Consulta en listas restrictivas nacionales e internacionales
- Monitoreo intensificado de transacciones
La clasificación de riesgo del cliente se realiza conforme a criterios objetivos establecidos en el sistema de gestión de riesgo de LA/FT.
4. Monitoreo de operaciones y transacciones
Casino Hollywood Medellín mantiene un sistema de monitoreo continuo de las operaciones realizadas en sus instalaciones para detectar operaciones inusuales, sospechosas o que no guarden relación con el perfil del cliente.
4.1. Operaciones sujetas a monitoreo
Se someten a monitoreo sistemático, entre otras:
- Transacciones en efectivo de montos significativos
- Operaciones fraccionadas que puedan indicar intención de evadir controles
- Patrones de juego inusuales o inconsistentes con el perfil del cliente
- Operaciones realizadas por clientes clasificados como de alto riesgo
4.2. Señales de alerta
El personal está capacitado para identificar señales de alerta que puedan indicar operaciones sospechosas, tales como:
- Cliente que se niega a proporcionar información de identificación o proporciona información falsa
- Transacciones sin justificación económica aparente
- Cliente que solicita asistencia para estructurar operaciones con el fin de evitar umbrales de reporte
- Uso de múltiples documentos de identidad o identidades
- Operaciones que involucran a terceros sin relación aparente con el cliente
Ante la detección de cualquiera de estas señales se activa el protocolo interno de análisis y, de ser procedente, se genera un reporte de operación sospechosa.
5. Reporte de operaciones sospechosas
Cuando, como resultado del monitoreo o de la aplicación de procedimientos de debida diligencia, se identifican operaciones que presentan indicios de lavado de activos, financiación del terrorismo u otra actividad ilícita, estas se reportan a las autoridades competentes conforme a los plazos y formatos establecidos por la normativa colombiana.
El reporte de operaciones sospechosas se realiza de manera confidencial y no se informa al cliente involucrado sobre su existencia, en cumplimiento de las disposiciones legales aplicables.
El personal está obligado a colaborar con las autoridades en investigaciones relacionadas con la prevención de lavado de activos y tiene prohibido alertar a los clientes sobre análisis o reportes en curso.
6. Conservación de registros
Casino Hollywood Medellín conserva todos los registros relacionados con la identificación de clientes, transacciones y análisis de operaciones por un período mínimo de cinco (5) años, contados a partir de la fecha de la operación o del cierre de la cuenta o relación con el cliente, según corresponda.
Los registros se mantienen en formato físico o electrónico, de manera organizada y accesible para consulta por parte de autoridades competentes en el marco de investigaciones o auditorías.
La información almacenada incluye, entre otros:
- Copias de documentos de identidad
- Registros de transacciones y operaciones
- Análisis de riesgo y debida diligencia realizados
- Reportes internos y comunicaciones con autoridades
7. Capacitación y responsabilidades del personal
Todo el personal de Casino Hollywood Medellín recibe capacitación periódica en prevención de lavado de activos, conocimiento del cliente y detección de operaciones sospechosas.
Se ha designado un Oficial de Cumplimiento responsable de supervisar la implementación de esta política, coordinar la capacitación del personal, gestionar los reportes a autoridades y actuar como punto de contacto con los organismos reguladores y de control.
El personal tiene la obligación de:
- Aplicar los procedimientos de identificación y verificación establecidos
- Reportar internamente cualquier operación inusual o sospechosa
- Mantener la confidencialidad de la información de clientes y de los análisis realizados
- Participar en las capacitaciones programadas
El incumplimiento de esta política por parte del personal puede derivar en sanciones disciplinarias, incluida la terminación de la relación laboral.
8. Obligaciones del cliente
Al acceder a las instalaciones de Casino Hollywood Medellín y participar en actividades de juego, el cliente acepta y se compromete a:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada al momento de su identificación
- Presentar documentos de identidad originales y vigentes
- Colaborar con los procedimientos de debida diligencia y verificación aplicados por el casino
- No utilizar las instalaciones para realizar operaciones de lavado de activos, financiación del terrorismo u otras actividades ilícitas
- No proporcionar información falsa ni documentos fraudulentos
El incumplimiento de estas obligaciones puede resultar en la negativa de acceso a las instalaciones, la suspensión de servicios y, cuando corresponda, el reporte a las autoridades competentes.
9. Restricciones de acceso
Casino Hollywood Medellín se reserva el derecho de negar el acceso o la prestación de servicios a cualquier persona que:
- No cumpla con los requisitos de identificación establecidos
- Se encuentre incluida en listas restrictivas nacionales o internacionales
- Haya sido identificada como involucrada en actividades de lavado de activos o financiación del terrorismo
- Presente un perfil de riesgo que, según el análisis interno, no pueda ser gestionado adecuadamente
Esta decisión se adopta en ejercicio de la obligación de prevenir el uso indebido de las instalaciones y no requiere justificación adicional al cliente.
10. Protección de datos personales
La información personal recopilada en el marco de esta política se trata conforme a la normativa colombiana de protección de datos personales. Los datos se utilizan exclusivamente para el cumplimiento de obligaciones legales en materia de prevención de lavado de activos y se comparten con terceros únicamente cuando sea requerido por autoridades competentes o exigido por ley.
Los clientes tienen derecho a conocer, actualizar y rectificar sus datos personales en los términos establecidos por la legislación aplicable.
11. Actualización y revisión de la política
Esta política se revisa periódicamente para asegurar su alineación con cambios normativos, mejores prácticas del sector y evolución del perfil de riesgo de las operaciones de Casino Hollywood Medellín.
Cualquier modificación a esta política se comunicará internamente al personal y, cuando corresponda, se pondrá a disposición de los clientes a través de los canales habituales de información de Casino Hollywood Medellín.
Fecha de última actualización: 2026